Caphemini – Wealth Management Report, 2024
Мировая экономика восстанавливается после проблем 2022 года, а центральные банки сигнализируют о прекращении повышения ставок и возможности их снижения в конце 2024 или начале 2025 года.
Состояние и численность состоятельных частных лиц (HNWI) растут во всем мире, причем Северная Америка лидирует по темпам восстановления. Состоятельные частные лица корректируют свои портфели для достижения целей роста, увеличивая долю альтернативных активов. Фирмы по управлению благосостоянием сталкиваются с неопределенностью прибыли из-за геополитических конфликтов и волатильности рынка, что заставляет их сосредоточиться на привлечении сверхсостоятельных инвесторов и использовании методов поведенческих финансов. Фирмы объединяют концепции поведенческих финансов с искусственным интеллектом, чтобы повысить качество обслуживания клиентов. По мере того как UHNWI становятся все более заметными, фирмы, занимающиеся управлением состоянием, должны предлагать дополнительные услуги и персонализированный опыт, чтобы привлечь и удержать этих клиентов. Сотрудничество с семейными офисами позволяет предоставлять индивидуальные услуги и открывать новые источники дохода. Компании, занимающиеся управлением благосостоянием, должны стремиться стать универсальными магазинами, предлагающими полный набор продуктов и услуг, объединяя внутренние команды и сторонних партнеров для предоставления услуг через предпочтительные каналы.
