CBInsights - The Future Investing 2022
«Будущее инвестиций: Как технологии меняют управление богатством и активами» исследует глубокое влияние технологий на инвестиционную сферу. Одной из ключевых областей преобразования являются рейтинги по экологическим, социальным и управленческим (ESG) критериям. Поставщики ESG-рейтингов используют искусственный интеллект (ИИ), чтобы решить проблему неполных данных. С помощью машинного обучения и обработки естественного языка (NLP) ИИ может извлекать и структурировать информацию о ESG из тысяч разрозненных источников, что приводит к более точным и всесторонним рейтингам .
Регулирование также играет роль в формировании будущего отчетности по ESG. Регламент Европейского союза о раскрытии устойчивой финансовой деятельности и предложения от Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) направлены на стандартизацию раскрытия и рейтингов ESG, делая их более прозрачными и надежными для инвесторов. Это, в сочетании с анализом данных, основанным на ИИ, приведет к более доверенным показателям оценки компаний и оценки рисков .
Помимо ESG, технологии революционизируют доступ к нетрадиционным активам через платформы альтернативных инвестиций. Эти платформы используют технологии для обеспечения розничным инвесторам большей доступности, прозрачности и диверсификации вариантов инвестирования. Благодаря использованию ИИ и аналитики данных, эти платформы могут предлагать персонализированные рекомендации по инвестициям и позволять инвесторам участвовать в ранее недоступных рынках .
Кроме того, токенизация активов с использованием технологии блокчейн преобразует способ управления и торговли активами компаний. Блокчейн позволяет дробление собственности и торговлю активами, увеличивая ликвидность и открывая новые возможности для инвестиций. Эта технология обеспечивает безопасную и прозрачную инфраструктуру для компаний, позволяя токенизировать активы, такие как недвижимость, произведения искусства или интеллектуальная собственность .
В целом, данный отчет подчеркивает значительную роль технологий, особенно ИИ и блокчейна, в изменении управления богатством и активами. От улучшения рейтингов ESG до демократизации доступа к альтернативным инвестициям и возможности токенизации активов, технологии стимулируют инновации и преобразуют инвестиционную сферу. Они улучшают оценку ESG, делая ее более точной и всесторонней, а также обеспечивают стандартизацию и прозрачность в отчетности. Альтернативные инвестиционные платформы расширяют доступ к разнообразным активам для розничных инвесторов, предлагая персонализированные рекомендации и новые возможности инвестирования. Токенизация активов через блокчейн обеспечивает более ликвидные и доступные рынки, позволяя компаниям эффективно управлять активами и создавать новые инвестиционные возможности.
В целом, отчет подчеркивает, что технологии играют ключевую роль в будущем управления богатством и активами. Они улучшают прозрачность, надежность и доступность инвестиций, а также способствуют развитию устойчивых и ответственных практик в инвестиционной сфере. Однако, несмотря на все преимущества, внедрение технологий также сталкивается с преградами, такими как регуляторные вопросы и необходимость привлечения финансовых институтов к использованию новых инструментов. Все это указывает на то, что инвестиционная сфера находится на пути к изменениям, и технологии будут играть все более важную роль в этом процессе.
