WEF – The Future of Financial Advice, 2024

Развитие технологий изменило ландшафт финансовых консультаций, предоставляя людям удобные и персонализированные решения в эпоху финансовой неопределенности.

Важность индивидуальных финансовых консультаций подчеркивается в исследовании Всемирного экономического форума "Глобальный опрос розничных инвесторов", проведенном в 2022 году на девяти мировых рынках. Будущее финансовых консультаций определяется изменениями в отрасли и развитием технологий. Демографические сдвиги, растущий спрос на целостное финансовое благополучие и ожидания в отношении цифрового и персонализированного опыта являются движущей силой инноваций в сфере финансовых консультаций. Хотя такие технологии, как искусственный интеллект и блокчейн, обеспечивают повышение эффективности, финансовым учреждениям, политикам и регулирующим органам необходимо решать такие проблемы, как контроль предвзятости и управление данными. Устойчивые бизнес-модели, выравнивание стимулов и доверие между консультантами и людьми имеют решающее значение для расширения возможностей людей принимать обоснованные финансовые решения и добиваться процветания. Доступ к финансовым консультациям развивается, предоставляя людям все больше возможностей и точек доступа, в то время как финансовая грамотность по-прежнему важна для принятия эффективных финансовых решений. Доверие между консультантами и людьми, а также надлежащая подготовка и полномочия имеют первостепенное значение для обеспечения ответственного применения технологий в сфере финансового консультирования.